Spb Finance ユーザガイド

登録画面ではすべての取引を表示します。すべての口座に関する取引を表示するか、特定の口座に関する取引を表示するかを選択することができます。下段には期末残高が表示されます。

各取引につき、日付、受取人、照会、カテゴリ、清算ステータス、金額が表示され、詳細表示と簡略表示が切り替えられます。取引はフィールドごとに昇順、降順に並べ替えることができます。

コマンドバーのボタンをタップして「取引中の収支」モードに簡単に切り替えることが出来ます。

Spb Finance Entry は、発生した会計データを素早く入力できるツールです。Spb Financeは会計処理に必要な機能や操作を提供し、資金的なニーズを満たす、強力で機能豊富なアプリケーションです。時にはレポートや予算等、アプリケーションの機能すべてが必要でない場合もあるでしょう。例えば、喫茶店やガソリンスタンドから出たところで、よくある取引を新しい取引として入力できればよいという場合もあります。ほとんどの場合、このような処理は2、3回のタップ操作で処理できるほうが好ましいはずです。

Spb Finance Entry は、このために必要な機能を提供します。このアプリケーションにはスタイラスペンは必要ありません。即時に開き、データを入力できる状態になります。2、3回指で軽く叩くと新しい取引を入力できます。さらに、このプログラムはボタンを押すだけで開けくことができるように、どのハードウェアのボタンにでも割り振ることができます。

Spb Finance Entry はメイン プログラムである Spb Finance を使う必要がなくなるわけではありませんが、必要に応じて最適な代替機能となります。

レポート セクションでは資金データをさまざまなチャートやグラフにして表示します。 Spb Finance の高性能な特長のひとつです。

レポート セクションで表示可能な内容 :

• 純資産
• 口座の残高
• 利益と損失
• カテゴリ別支出
• クラス別の支出
• 受取人別の支出
• 月毎の収益と費用
• フィルタ後の取引

作成したレポートは極めてカスタマイズが可能 - 通貨のほか、最終レポートにどの口座、カテゴリ、クラスを表示するかを選択してデータ フィルタを設定できます。 さらに、棒グラフ、折れ線グラフ、円グラフ、表からレポートの種類を選択することもできます。

予算機能は、特定のカテゴリについて、経費の支出を追跡することが出来ます。ある期間に対して、希望の限度額を設定します。そうすることによって、特定のカテゴリにおいて既にどれだけ使ったか、あといくら使うことができるかを確認することができます。

データ セキュリティ機能を使ってあなたの会計データを保護できす。データをパスワード保護するには、[メニュー] コマンドの [パスワード] からパスワードを設定します。

パスワードを設定すると、データは AES アルゴリズム (Riindeal) を使って暗号化され、 Spb Finance は、起動する度にこのパスワードを要求します。

Spb Finance は Spb Pocket Plus バージョン 2.5 以上と統合することができます。

Spb Pocket Plus は Pocket PC のアプリケーションで最も人気のあるものの 1 つです。 いくつかの便利な特長の中でも特に便利なものは、強力なTodayプラグインをタブで表示機能です。Spb Financeをタブに置くこともでき、Pocket PCの画面範囲を最も有効に使用することができます。自分の会計情報をいつも身近に置いておくことができます。

Spb Finance をダウンロードしたら、ご使用の携帯端末にインストールします。インストールには、 Windows デスクトップ PC に Windows Mobile ベースの Pocket PC を接続する必要があります。 また、Spb Financeを携帯端末へインストールするには Microsoft ActiveSync も 必要です。

インストーラを起動したら、最初にインストールしたい Spb Finance のエディションを選択します。ご使用のPocket PCにスタンドアロンのプログラムをインストールしたい場合は、Standard Editionを選択してください。デスクトップPCにインストールしたMS Moneyと共に使える、多機能なPocket PCコンパニオンを使いたい場合は、Money Editionを選択してください。デスクトップPCにインストールした Intuit Quicken と共に使える、多機能なPocket PCコンパニオンを使いたい場合は、Quick Editionを選択してください。

選択したら、 [ 次へ ] をタップしてインストールを続行します。

Spb Finance のインストールの際には、ライセンス許諾契約書への同意、およびソフトウェアをインストールする保存先の指定が必要です。

Spb Finance の AirSetup インストール用プログラムをダウンロードしてインストールすることも出来ます。このプログラムはPocket PC端末で実行できるので、携帯端末にソフトウェアをインストールする際にデスクトップPCを必要としません。

初めて実行する場合 Spb Finance に口座が設定されていないので、取引を入力する前に、少なくとも 1 つは口座を作成する必要があります。口座を作成するには:

1. [ 口座 ] タブから [ 新規作成 ] をタップします。

2. 口座の種類を選択します。現金、銀行、クレジットカード、資産、負債があります。 [次へ] をタップします。

3. 次のダイアログで口座名、およびオプションとして簡単な説明を入力し、[次へ] をタップします。

4. この口座に対する通貨を選択します。

それぞれの口座には通貨が 1 種類適用されます。普段、日本円、米ドル、ユーロ、その他の現金を使っている場合には、それぞれの通貨ごとに口座を作る必要があります。使用開始当初のSpb Financeの通貨リストには米ドルのみが設定されています。このダイアログで [新規作成] をタップすると、他の通貨を追加することが出来ます。入力が完了したら、[次へ] をタップします。

5. 以下の情報を入力します。
• a. 期首残高 : 当初残高の金額を設定します。
• b. 日付 : この残高の開始日を入力します。
• c. 口座を閉じる : チェックマークをオンにすると、この口座は “ 閉鎖 ” され、口座残高全体の計算から除外されます。

[終了] をタップします。

既に、別の会計プログラムで口座を作成してある場合は、そのデータを.QIFファイルにエクスポートし、てSpb Financeにインポートすることで、利用中のすべてのデータを転送することが可能です。 既存の .QIF ファイルをインポートするには :

1. [ メニュー ] -> [ ツール ] -> [ インポート ] -> [QIF … ] を選択します。
2. ストレージから .QIF ファイルを選択します。

注意 : QIF フォーマットは通貨情報をサポートしていません。QIFを使って口座をインポートした場合、すべての口座の通貨はデフォルトの通貨 (米ドル) になるので、口座の詳細を変更する必要があります。

新しいカテゴリを作成する場合は、コマンド バーから [ 新規作成 ] を選択します。

カテゴリを編集する場合は、編集したいカテゴリをクリックします。

以下の詳細を入力します。

• 名前 : カテゴリ リストで表示されるカテゴリの名前
• 説明 : カテゴリの詳細
• 収益 / 費用 / サブ カテゴリ カテゴリの種類を選択します。サブ カテゴリを作成する場合は、親カテゴリを指定してください。

クラスは取引を分類する際の選択肢の 1 つです。メイン メニューの ［表示］ から [クラス] を選択するとダイアログ ボックスが表示されます。

新しいクラスの作成方法:

1. メニューから [ 新規作成 ] を選択します。
2. 表示されたダイアログボックスでクラスの名称と簡単な説明 （ オプション ） を入力します。サブ カテゴリとは違い、クラスには サブ クラスはありません。

クラスは、 Quicken や MS Money と同期する際に転送されます。

Spb Finance Quick Edition の場合 : デスクトップの Quicken と同期されたクラスは、 Pocket PC で編集したり、削除することは出来ません。

受取人は、各取引の 2 番目の項目です。

メイン メニューの [ 表示 ] から [ 受取人 ] を選択すると、取引のあったすべての受取人が表示されます。

新しい受取人の作成方法:

1. メニューから [新規作成] を選択します。
2. 表示されたダイアログボックスで、受取人の名前を入力します。この名前は、後で取引をカスタマイズする際、[受取人] ドロップダウン リストに表示されます。

既存の受取人を編集する場合は、リストの受取人をタップします。

既存の受取人を削除する場合は、該当する受取人をタップ アンド ホールドして、コンテキスト メニューから [ 削除 ] を選択します。

受取人は MS Money との間でだけ、同期の際に転送されます。

予算を使って取引計画を立てることが出来ます。特定の期間に対して、特定の金額を割り当てることが出来ます。新しい予算の作成方法:

1. 予算画面を開きます。
2. メイン メニューから [ 新規作成 ] を選択します。
3. この予算で使うカテゴリを選択します。 [ 次へ ] をタップします。
4. この予算を使う予定の期間を設定します。
5. 予算の限度額を設定します。
6. [終了] をタップします。

複数の通貨を使う場合は、通貨リストに通貨を追加する必要があります。

通貨の追加方法 :

1. メイン メニューの ［ 表示 ］ から [ 通貨 ] を選択して通貨画面を開きます。作成した通貨のリストが表示されます。
2. メニューから [ 新規作成 ] を選択します。 [ 新規通貨 ] ダイアログボックスが表示されます。
3. 通貨の名称を指定します。
4. この通貨をあらわす記号を指定します。この記号は、この通貨が使われるときに表示されます。
5. レートを指定します。この新しい通貨をホーム通貨と呼ばれるデフォルトの為替レートに設定するよう求められます。(ホーム通貨はUSドルで設定されています。)
6. [OK] をタップして終了します。

この ( あるいは他の ) 通貨をホーム通貨に設定したい場合は、該当する通貨名をタップ アンド ホールドして、コンテキスト メニューから [ ホーム通貨に設定 ] を選択してください。

通貨を編集、削除する場合は、該当する通貨名をタップ アンド ホールドして、コンテキスト メニューから [ 編集 ]/[ 削除 ] を選択します。

Spb Finance Today プラグインの設定を有効にするには :

1. メイン メニューの [ オプション ] を選択します。
2. [Today] タブを選択します。
3. [Today 画面表示 ] チェックボックスで表示情報を選択します。
4. [ 口座 ] のチェック ボックスをチェックして [ 詳細 ] をタップしてください。表示したい口座を選択して [OK] をタップします。

   [ すべて選択 ] と [ すべて削除 ] ボタンも使えます。

5. 予定されている取引を表示したい場合は、 [ 予定されている取引を表示する ] チェックボックスを選択して、 [ 詳細 ] をタップしてください。表示させる取引の数を指定します。(期限切れの予定されている取引すべてを表示させる場合はこのチェックボックスのチェックを外します。 ) 予定されている取引に関する詳細は、このマニュアルの「使い方」をご覧下さい。

口座を Today プラグインに追加すると、追加された口座が Today 画面に表示されます。スクリーン上の口座名称をタップすると、Spb Financeの登録画面が開きます。

予定されている取引の作成方法 :

1. [ 表示 ] から [ 予定されている取引 ] を開きます。そこでは予定されている取引がすべて表示されます。このリストは、最初は空です。
2. [新規作成] をタップします。[新しい取引の追加] ダイアログボックスが表示されます。
3. [ 全般 ] タブと [ メモ ] タブに取引の詳細を入力します。
4. [ 予定 ] タブを開いて以下の項目をカスタマイズしてください。

a. 予定日 : ここでは、この取引の予定を細かく設定できます。 このドロップダウン メニューでは下記のあらかじめ設定された選択肢が表示されます。

i. 1 回 : 設定した日に 1 回だけ取引を作成する。
ii. 毎週 : 週のうち特定の曜日に発生する取引を作成する ( 例えば、水曜日等 ) 。
iii. 毎月特定の日 : 月に 1 回 ( この例では、 8 日 ) 、特定の日に発生する取引を作成する。
iv. 毎月 : 年に 1 回特定の日に新しい取引を作成する。
v. < パターンの編集 …>: 非常に便利な機能です。表示されている定期的なパターンがご希望に合わない場合、この項目を選択して、独自の定期的なパターンを作成することができます。[パターンの編集] ダイアログボックスが表示されます。平日は毎日新聞を買う、といった予定されている取引を設定する場合は、[毎日] タブを開いて [毎平日] ラジオボタンを選択して、[次へ] をタップします。パターンについて、その他の設定をします。

このマニュアルの付録に予定されている取引のパターンについてのより詳細な情報が収録されています。

b. 自動的に入れる : 予定されている取引に対して同意してから登録画面に追加したい場合は、このチェックボックスをオフの状態にします。チェックした場合は、取引は自動的に追加されます。

c. 通知する ? 自分に対して、作成された取引すべての通知が必要な場合は、このチェックボックスをオンにします。

作成した取引を Today 画面へ挿入するように予定されている取引を設定することができます。(「Todayプラグインの設定」の章をご覧ください。 )

予定されている取引の設定ではこのほかに、取引が起こる日時も設定できます。[ツール] メニューの [オプション] から [全般] タブを選択して、予定されている取引が発生する日時を設定します。

Spb Finance の Today プラグインをアクティブにします。([ツール] メニューの [オプション] から [Today] タブを選択します。)

1. Spb Pocket Plus の [ オプション ] をタップして開きます。
2. [Today プラグイン ] 機能を選択して [ 機能オプション ] ボタンをタップします。
3. 既存の Spb Pocket Plus Today プラグイン タブが表示されます。 ［追加］ をタップして、アイテム リストから [Spb Finance] を選択します。

あるいは、スクリーンショットのように、 Spb Pocket Plus Today プラグインで、タブ ヘッダーをタップ アンド ホールドして [ 新規タブ ] から [Spb Finance] を選択します。

Spb Pocket Plus バージョン 2.5 以上で統合が可能です。

• 種類の選択 : このコンボボックスをタップすると全ての口座の種類が表示され、その中から 1 つを選択できます。すべての種類を表示する場合は、[すべての口座] を選択します。

• 並べ替え : 口座を、名前、種類、残高によって昇順、降順に並べ替えができます。口座を並べ替える場合は、このコンボボックスをタップして、ドロップ ダウン メニューから種類と並べ替え順序を選択します。

1. [登録] 画面を開きます。
2. メニューから [ 新規 ] を選択します。 [ 新しい取引 ] ダイアログボックスが表示されます。最初は [全般] タブが開いています。
3. [ 全般 ] タブでは以下のデータを入力してください。

a. 口座 : この取引に関連する口座。 既存の口座の中から 1 つを選択します。
b. Clr: “Cleared status”. このパラメータは下記のとおりです。

i. 未消し込み ( 空欄 ): この取引は銀行での確定が済んでいない、および消し込みがされていないものを表します。
ii. クリア (c): 銀行口座において現金等の支出、収入が発生しましたが、現時点では勘定の消し込みが完了していないことを表します。 勘定を決済する際に、銀行取引明細書と一致するものを「クリア (C)」にします。消し込みが完了すると、全てのクリア項目が「消し込み済み (R)」になります。
iii. 消し込み済み (R): Spb Finance 勘定の取引と銀行取引明細書の取引が一致し、勘定が精算されたことを表します。

c. 参照 : 通常、このフィールドには小切手番号が含まれますが、他の情報を入れておくこともできます。
d. 日付 : この取引が発生した、あるいは発生する日付。
e. 受取人 : 取引入力項目の 2 番目の部分です。 受取人に対してお金を支払うか、ここからお金を受け取ります。受取人としての例は、あなたのおばあさんに年金を振り込んでくれる銀行や、あなたの昼食代を受け取るレストランや両替所など様々です。
f. 金額 : 支払い金額を入力します。 注 : 負数を入力することもできます。
g. 通貨単位 : 支払額の通貨単位を設定します。
h. カテゴリ : ドロップダウン リストから選択可能な取引のカテゴリ。 あるいは、[新規] をタップして新しいカテゴリーを作成し、リストに追加することもできます。取引を分割した場合は、カテゴリ名の代わりに「分割」が表示されます。
i. クラス : この取引が属する勘定科目。 クラスは、取引を分類する際の選択肢の 1 つです。以前に作成したクラスを選択するか、[新規] をタップして新しいクラスを作成します。

4. [ メモ ] タブを開くと、この取引についての情報をどんなことでも追加できます。

5. 最後に、この取引が予定されている取引か否かの設定を求められます。予定されている取引についての詳細は、「予定されている取引の作成」をご覧ください。その取引を予定されている取引に設定するには、下記を実行してください。

a. [ この取引を予定されている取引に設定する ] チェックボックスをオンにします。
b. 予定日: この取引の予定を細かく設定できます。このドロップダウン メニューでは下記のあらかじめ設定された選択肢が表示されます。

i. 1 回 : 設定した日に 1 回だけ取引が作成されます。
ii. 毎 < 曜日 >: 毎週、特定の曜日に取引が作成されます ( 例えば、水曜日等 ) 。
iii. 毎月 X 日 : これはわかりやすい設定です。 月に 1 回、特定の日に取引が作成されます ( この例では、 8 日 ) 。
iv. X月 X 日: 毎年1回、特定の日に新しい取引が作成されます。
v. < パターンの編集 …>: これは非常に便利な選択肢です。表示されている定期的なパターンでは設定しきれない場合、この項目を選択すると、独自の定期的なパターンを作成することができます。[パターンの編集] ダイアログボックスが表示されます。平日は毎日新聞を買う、といった予定されている取引をカスタマイズする場合は、[毎日] タブを開いて [毎平日] ラジオボタンを選択して、[次へ] をタップします。パターンについて、その他の設定をします。このマニュアルの付録に予定されている取引のカスタム パターンについて、より詳細な情報が収録されています。

c. 自動的に入力する 予定されている取引に対して同意してから登録画面に追加したい場合は、このチェックボックスをオフの状態にします。 これを選択すると、取引は自動的に追加されます。
d. 通知する : 自分に対して、作成された取引の通知が必要な場合は、このチェックボックスをオンにします。

• 口座の選択 : 口座から取引にフィルタをかけるには、 [ 口座の選択 ] コンボボックスをタップし、ポップアップ メニューから口座を選択します。 端末上のすべての取引を表示する場合は、[すべての口座] を選択します。
• 並べ替え : 日付、参考、受取人、「クリア」ステータス、金額、カテゴリごとに、取引を昇順、降順で並べ替えることができます。 口座を並べ替える場合は、このコンボボックスをタップして、ドロップダウン メニューから種類と並べ替え順序を選択します。
• 登録画面は簡略表示と詳細表示で切り替えることが出来ます。簡略表示画面では、取引の日付、金額、その他1つのフィールドを表示します。どの取引フィールド (参考、受取人、カテゴリー/クラス、メモ) を表示するかを選択できます。

詳細表示では、取引の日付、小切手番号、受取人、金額、カテゴリ / クラス、「確定済み」ステータスを 1 度に表示します。簡略モードは画面領域を節約できるので、より多数の取引を画面上に表示できます。簡略表示と詳細表示の切り替えは、メニュー バーの [表示] ボタンから [簡略表示] もしくは [詳細表示] をタップして行います。簡略表示モードで表示されるフィールドを指定するには、[フィールドを表示] ボタンをタップして、参考、受取人、カテゴリ、メモの中から表示させたいフィールドを選択します。

• 取引に関する詳細を表示するには、取引をタップして [ 取引を編集 ] ダイアログボックスを開きます。これは、表示させたい取引をタップ アンド ホールドして、コンテキスト メニューから [詳細] を選択しても表示できます。
• 取引を削除する場合は、該当する取引をタップ アンド ホールドして、コンテキスト メニューから [ 削除 ] を選択してください。
• 取引が記録される度に、登録画面に、口座の収支がどう変化したかを表示するように設定することができます。これを「取引中の収支」モードといいます。

メニュー バーの [ 取引中の収支 ] ボタンを使うと、このモードへ切り替えることができます。

• この画面で下部に表示される期末残高は、記録されているすべての取引が有効になった後に計算された、現在選択されている口座の残高です。
• 登録画面で 新規取引を追加する場合は、メイン メニューから [ 新規 ] を選択します。 ( または、 [ 登録 ] タブシートを開いてください。 ) そこから [取引詳細] ダイアログボックスを表示して、取引の詳細を設定します。

Spb Finance Quick Edition の場合 : デスクトップの Quicken と同期された取引は、 Pocket PC で編集したり、削除することは出来ません。

予算により取引の計画を立てることが可能になります。それぞれの期間ごとに特定の金額を割り当てることが出来ます。新しい予算の作成方法:

1. 予算画面のメイン メニューから [ 新規 ] を選択します。
2. 予算を設定するカテゴリを選択します。 [ 次へ ] をタップします。
3. この予算を適用する期間を設定します。
4. 予算の限度額を設定します。
5. [ 終了 ] をタップします。

予算画面では、表示する予算情報の期間を設定することが出来ます。開始日、終了日を設定したり、右上角のアイコンをタップして、あらかじめ設定された期間 (昨年、直前の四半期、当月など) を選択することも出来ます。

各予算につき以下の情報が表示されます。カテゴリ名、設定した期間内で使用した金額、この期間中に使用できる金額。

Spb Finance Quick Edition の場合 : デスクトップの Quicken で作成された予算は、 Spb Finance と同期させることが出来ますが、 Spb Finance で作成された予算を Quicken に移行することは出来ません。

Spb Finance Money Edition の場合 : Spb Finance Money Edition とデスクトップの Money との間で予算を同期させることは出来ません。

この画面では各受取人に対する取引を表示します。取引が記録されていることで、新しい取引を入力する時間が節約されます。新しい取引を作成して、以前入力したことのある受取人を入力すると、保存されていたデータが自動的に新しい取引の項目に挿入されます。

このリストには、受取人、金額、カテゴリが含まれます。データ入力は新しい取引が作成されると自動的に作成されるものなので、リストに新しい項目を追加することは出来ません。

記録された取引を削除する場合は、リスト上の名称をタップ アンド ホールをして、コンテキスト メニューから [ 削除 } を選択します。

さらに便利にするために記録された取引を編集することが出来ます。編集したい取引名をタップすると、編集ダイアログが表示されます。

Spb Finance Quick Edition の場合 : デスクトップの Quicken と同期した後の記録された取引は、 Pocket PC で編集したり、削除することは出来ません。

Spb Finance Money Edition の場合 : Spb Finance Money Edition とデスクトップの Money との間で記録された取引を同期させることは出来ません。

設定済みの予定されている取引が複数ある場合、作成された取引が対し、承認、否認をするだけです。

期限を過ぎた取引を表示するように Spb Finance Today プラグインを設定していれば、これらの取引は Today スクリーンに表示されます。 取引をタップすると、予定されている取引が表示されます。あるいは、[表示] メニューから [予定されている取引] を選択しても、この画面を表示できます。

リスト内に赤で表示されている予定されている取引は、期限が過ぎたものです。その赤で表示された取引をタップ アンド ホールドして、コンテキスト メニューから実行したいアクションを選択して下さい。

• 新規 : 新しい予定されている取引を追加します。
• 編集 … : この予定されている取引を編集します。
• 削除 : 予定されている取引を削除します。
• すべて入力 : この予定されている取引から作成されたすべての取引を登録します。
• 次を入力 : この予定されている取引から作成された次に予定されている取引を登録します。
• 次をスキップする : 作成された次の取引を無視します。

ActiveSync から Spb Finance Money Edition オプション ダイアログを開きます ([ 同期オプション ] タブから [Spb Finance Money Edition] 項目を選択し [ 設定 ] をタップします ) 。最初に同期する際には、[オプション] ダイアログボックスは自動で開きますのでご注意ください。

同期させたい Money データ ファイル名を入力するか、参照して指定します。 通常、このファイル名は "My Money.mny" として、 [ マイ ドキュメント ] フォルダに保存されています。

拡張オプションでは同期遅延を選択することが出来ます。ここで指定する期間は Spb Finance Money Edition がどれだけの頻度でデータの変化を検索するかを定義します。

3日毎

例 : 月曜日、木曜日、日曜日、水曜日、土曜日 …

平日 ( 土曜日、日曜日以外すべて )

例 : 月曜日、火曜日、水曜日、木曜日、金曜日、月曜日 …

毎週月曜日

例 : 1 月 3 日 月曜日、 1 月 10 日 月曜日、 1 月 17 日 月曜日 …

2 週間毎の月曜日

例 : 1 月 3 日 月曜日、 1 月 17 日 月曜日、 1 月 31 日 月曜日 …

週末毎

例 : 1 月 8 日 土曜日、 1 月 9 日 日曜日、 1 月 15 日 土曜日、 1 月 16 日 日曜日 …

毎月 10 日

例 : 1 月 10 日、 2 月 10 日、 3 月 10 日 …

2 ヵ月毎の最終日曜日

例 : 1 月 30 日、 3 月 27 日、 5 月 29 日、 7 月 31 日 …

毎月の第 2 平日

例 : 1 月 4 日、 2 月 2 日、 3 月 2 日、 4 月 4 日、 5 月 3 日 …

6 ヵ月毎の １ 日 (1 年に 2 回発生 )

例 : 2005 年 １ 月 １ 日、 2005 年 7 月 1 日、 2006 年 1 月 1 日、 2006 年 7 月 1 日 …

毎年 1 月 10 日

例 : 2005 年 1 月 10 日、 2006 年 1 月 10 日、 2007 年 1 月 10 日 …

1 月の第 2 日曜日

例 : 2005 年 1 月 9 日、 2006 年 1 月 8 日、 2007 年 1 月 14 日 …